Gestión de los recursos financieros a corto, medio y largo plazo
Un aspecto básico e imprescindible de la realidad empresarial es la gestión de los recursos financieros a corto, medio y largo plazo.
Por tanto, la gestión del circulante y la planificación financiera a medio y largo plazo requieren una atención primordial de la gerencia de la empresa.
Con frecuencia, esta gestión puede ocupar gran parte de nuestro tiempo y a veces, puede llegar a colapsar el funcionamiento normal de la empresa, hasta el punto de llegar a paralizar las operaciones.
Cuestiones como estas nos preocupan día a día:
- ¿Dónde están los beneficios?
- Gano dinero, pero no tengo caja
- Pago de contado y cobro a crédito, ¿Qué hacer?
- No tengo control sobre los cobros y los pagos
- ¿Qué tesorería tendré el mes que viene?
- Cómo pido la financiación que necesito?
- ¿Tengo que presentar Concurso de Acreedores?
Desde DAGAZ CONSULTING ofrecemos un plan de actuación basado en la previsión, optimización de los recursos disponibles y búsqueda de nuevos recursos.
Los impuestos hablan de lo que ya ha pasado, y el banco quiere saber cómo estarás mañana.
Análisis de Balances:
- Evolución años anteriores
- Ratios de Solvencia
- Determinar las necesidades operativas de fondos
- Control de pagos e ingresos
- Previsión de Tesorería
- Cash Flow generado por las operaciones
- “Hablar con los Bancos…”
Problemas / Necesidad
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¿Donde están los beneficios?
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Gano dinero pero no tengo caja
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Pago de contado y cobro a crédito
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¿Puedo invertir?
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Dentro de 2 meses no se que pasará
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La tesorería me ocupa todo el tiempo
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Financiación. Comunicación con bancos
Soluciones / Recomendaciones
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Análisis de Balance
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Determinar el circulante
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Ajustar ingresos y pagos. Financianción del circulante
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Beneficios/Planificación Financiera
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Previsión de tesorería
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Gestión del presupuesto
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Elaboración de documentación
